TLV — BVB Analytics

TLV Banca Transilvania S.A.

POSITIVE Locul 25 din 54 Anual · 2025-12-31 📅 în 5z · AGA Ordinara Anuala 2026

BVB ↗ ↓ Excel

37.0000 RON

2026-04-22

1L +4,2% · 3L +13,8% · 12L +56,6%

52S 21.9482 — 38.2000 RON

MCap 40.3B RON · Vol 30z 26.6M RON (736K acț.) Lichidă

Performanță vs BET Bate BET

Randament total preț

Perioadă	TLV	BET	Alpha ⓘ
1 lună	+2,8%	+2,1%	+0,8% ✓
3 luni	+13,6%	+6,8%	+6,8% ✓
1 an	+56,6%	+64,9%	-8,4%
3 ani	+197,1%	+130,6%	+66,6% ✓

2020 – 2025 · date anuale

Venituri & Profit net

Flux de numerar anual ⓘ

Evoluție trimestrială · 2023 – 2025 · standalone per trimestru

Evaluare Profitabilitate

PE ⓘ · PB ⓘ

Analiză AI

Marjă netă de 39.97% reflectă profitabilitate peste medie. Modelul Exc. Returns estimează 39.21 RON/acțiune — upside estimat de +5.6%.

Analiză narativă în română, bazată pe toate datele disponibile din platformă.

Analiză pas cu pas

Date disponibile Anual · 2025-12-31

Date anuale: 2019 — 2025

Cotații istorice: 2819

Sănătate financiară scor 0–100 (mai mare = mai bun)

Evaluare

Mediu · 38

Profitabilitate

Bun · 66

Creștere

Mediu · 56

Îndatorare

Neaplicabil

Evaluare

EV_EBITDA ⓘ 36.32 41/43

PB ⓘ 1.73 33/52

PE ⓘ 8.66 10/46

PS ⓘ 3.46 38/53

Profitabilitate

NET_MARGIN ⓘ 39.97 8/53

OPERATING_MARGIN ⓘ 46.21 7/51

ROA ⓘ 2.08 36/53

ROE ⓘ 20.00 5/52

ROIC ⓘ 2.28 35/50

Creștere

NET_INCOME_GROWTH_3Y ⓘ 23.27

NET_INCOME_GROWTH_5Y ⓘ 26.76

NET_INCOME_GROWTH ⓘ -1.48 32/54

REVENUE_GROWTH_3Y ⓘ 22.91

REVENUE_GROWTH_5Y ⓘ 20.78

REVENUE_GROWTH ⓘ 15.89 16/53

Îndatorare

CURRENT_RATIO ⓘ 0.41

DEBT_EQUITY ⓘ 8.63

Acoperire dobânzi ⓘ 2.17×

Semnale 5 pozitive 3 riscuri

Pe baza metricilor de mai sus, am identificat:

Puncte forte

Profitabilitate peste medie

Eficiență operațională ridicată

Evaluare atractivă

Creștere solidă a veniturilor

Încredere ridicată în model (100/100)

Riscuri

Alocare slabă a capitalului — ROIC sub 5%

Profit net în scădere față de anul precedent

Potențial valoric de doar 5.6% — aproape de valoarea justă

ⓘ 5/8 GOOD

Îndeplinite

ROA pozitiv (profit net > 0)

Cash operațional pozitiv

Rată curentă în creștere

Marjă operațională în creștere

Rotație active în creștere

Neîndeplinite

ROA în creștere față de an anterior

Calitate câștiguri: OCF > Profit net

Levier LT în scădere

Diluție acțiuni — date indisponibile

Concluzie

POSITIVE

Fundamente pozitive, cu unele riscuri

5 puncte forte vs 3 riscuri · Locul 25 din 54 în clasament

Înainte să decizi

✓ Verifică dacă declinul profitului vine din operațiuni sau din elemente extraordinare (provizioane, deprecieri).
✓ Cum arată structura acționariatului? Are managementul sau fondatorul o participație semnificativă?
✓ Care sunt principalii factori de risc menționați în ultimul raport anual al companiei?

Surse date: Raport anual 2025 ↗ Raport 9M 2025 ↗

Dividende ⓘ La limită

2025 PROPUS DPS 1.2840 RON Yield ⓘ 3.47% Ex-date ⓘ 15.06 Plată ⓘ 30.06

Randament

5.23%

DPS (ultimul an) ⓘ

1.935078 RON

Ani consecutivi

Consistență

100%

Creștere 5 ani (CAGR) ⓘ

33.55%

Se încarcă...

TLV Banca Transilvania S.A. ☆