M — BVB Analytics

M MedLife S.A.

WEAK Locul 54 din 54 Anual · 2025-12-31 📅 în 7z · AGA Ordinara Anuala 2026

BVB ↗ ↓ Excel

12.2000 RON

2026-04-22

1L +12,3% · 3L +8,0% · 12L +97,4%

52S 5.7300 — 14.2800 RON

MCap 6.5B RON · Vol 30z 1.3M RON (107K acț.) Lichidă

Performanță vs BET Bate BET

Randament total preț

Perioadă	M	BET	Alpha ⓘ
1 lună	+12,6%	+2,1%	+10,5% ✓
3 luni	+7,0%	+6,8%	+0,2% ✓
1 an	+92,7%	+64,9%	+27,8% ✓
3 ani	+171,1%	+130,6%	+40,5% ✓

2020 – 2025 · date anuale

Venituri & Profit net

Flux de numerar anual ⓘ

Evoluție trimestrială · 2023 – 2025 · standalone per trimestru

Evaluare Profitabilitate

PE ⓘ · PB ⓘ

12M/2025 vs 12M/2024 Medlife creștere venituri dar pierderi nete majore CA +17,0% PN -123,0%

Venituri au crescut cu 16.96% față de anul anterior
Pierderi nete severe cu -122.99% comparativ cu profitul anterior
Marja operațională a scăzut cu 0.16 puncte procentuale

Analiză AI

Analiză narativă în română, bazată pe toate datele disponibile din platformă.

Analiză pas cu pas

Date disponibile Anual · 2025-12-31

Date anuale: 2016 — 2025

Cotații istorice: 2309

Sănătate financiară scor 0–100 (mai mare = mai bun)

Evaluare

Slab · 20

Profitabilitate

Slab · 25

Creștere

Mediu · 42

Îndatorare

Slab · 8

Evaluare

EV_EBITDA ⓘ 20.26 35/43

PB ⓘ 11.60 51/52

PS ⓘ 2.03 33/53

Profitabilitate

NET_MARGIN ⓘ -0.12 46/53

OPERATING_MARGIN ⓘ 4.99 35/51

ROA ⓘ -0.12 46/53

ROE ⓘ -0.69 45/52

ROIC ⓘ 4.33 24/50

Creștere

NET_INCOME_GROWTH ⓘ -122.99 48/54

REVENUE_GROWTH_3Y ⓘ 20.76

REVENUE_GROWTH_5Y ⓘ 24.01

REVENUE_GROWTH ⓘ 16.96 15/53

Îndatorare

CURRENT_RATIO ⓘ 0.79 37/43

DEBT_EQUITY ⓘ 4.84 45/46

Acoperire dobânzi ⓘ 1.20×

Datorie financiară LT ⓘ 1409.73 mil. RON

Datorie financiară ST ⓘ 72.21 mil. RON

Leasing LT (IFRS 16) ⓘ 298.87 mil. RON

Leasing ST (IFRS 16) ⓘ 112.05 mil. RON

Semnale 2 pozitive 7 riscuri

Pe baza metricilor de mai sus, am identificat:

Puncte forte

Creștere solidă a veniturilor

Încredere ridicată în model (80/100)

Riscuri

Îndatorare ridicată, peste pragul de 1.5

Lichiditate redusă, sub pragul de 1.5

Profitabilitate redusă

Alocare slabă a capitalului — ROIC sub 5%

Profit net în scădere față de anul precedent

Cotat peste valoarea intrinsecă

FCF volatil: 15.1M (2016) → 3.5M (2025)

ⓘ 4/8 WEAK

Îndeplinite

Cash operațional pozitiv

Calitate câștiguri: OCF > Profit net

Rată curentă în creștere

Rotație active în creștere

Neîndeplinite

ROA pozitiv (profit net > 0)

ROA în creștere față de an anterior

Levier LT în scădere

Marjă operațională în creștere

Diluție acțiuni — date indisponibile

ⓘ Z = 2.69 · Zonă gri

Combină 5 factori: lichiditate pe termen scurt, profituri reținute, rentabilitate operațională, valoare bursieră față de datorii și eficiența activelor.

Z = 1.2×(WC/TA) + 1.4×(RE/TA) + 3.3×(EBIT/TA) + 0.6×(MktCap/TL) + 1.0×(Rev/TA)

Concluzie

WEAK

Fundamente slabe — riscurile depășesc punctele forte

2 puncte forte vs 7 riscuri · Locul 54 din 54 în clasament

Înainte să decizi

✓ Analizează structura datoriei — pe termen scurt sau lung? Există riscuri de refinanțare?
✓ Verifică dacă există linii de credit disponibile care să acopere nevoia de lichiditate pe termen scurt.
✓ Identifică dacă profitabilitatea redusă e temporară (investiții masive, an excepțional) sau structurală.
✓ Cum arată structura acționariatului? Are managementul sau fondatorul o participație semnificativă?
✓ Care sunt principalii factori de risc menționați în ultimul raport anual al companiei?

Surse date: Raport anual 2025 ↗ Raport 9M 2025 ↗

Dividende ⓘ Sustenabil

Randament

0.06%

DPS (ultimul an) ⓘ

0.006969 RON

Ani consecutivi

Consistență

100%

Creștere 5 ani (CAGR) ⓘ

121.16%

Se încarcă...

M MedLife S.A. ☆